硬核风控——债权融资风控指南

　　部分风控基础 /
　　章风控核心：回款控制 /
　　风控的核心是回款控制 /
　　回款控制的思维逻辑 /
　　如何做金融产品设计 /
　　如何理解授信额度和融资额度 /
　　关注杠杆陷阱 /
　　金融企业的两大风险 /
　　闭环控制和信用控制 /
　　风控客户还是风控项目 /
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　　张遂泉蕙臣信用创始人。江西吉安人，毕业于江西财经大学金融学专业，会计师、经济师、高级信用管理师、金融软件架构师。从事银行、企业财务和供应链金融管理已逾三十年，精通银行和类金融风控实务，在债权融资领域具备独特的风控思维体系。

　　我国金融业开放程度不断加大，社会信用活动日趋复杂。同时，产业正处于转型升级期，金融、类金融机构以及实体企业都面临着各种风险和挑战。风险控制对于组织来说越来越重要。
　　《硬核风控》是一本实战风控指南，首先从回款控制、企业信用实力判断、授信额度度量、风控战略等方面，帮助读者了解风控的逻辑、原则、常识，建立起风控的战略思维。接下来，作者详细介绍了在供应链金融领域、信贷领域、科技金融领域如何进行风险控制，手把手传授风控的思路、经验、方法和技能。本书内容全面，不仅涉及信贷、融资租赁等传统业务，也涉及大数据智能金融等前沿业务。
　　对于风控人员和相关企业的管理者，本书是一本书。对于业务经理、法务、信审、资管等岗位的从业者，本书也具有很大的启发作用。对于未来有志于从事金融相关职业的学生，本书有助于学习未来职业生涯中极为重要的一课——如何控制风险。

　　部分风控基础 /
　　章风控核心：回款控制 /
　　风控的核心是回款控制 /
　　回款控制的思维逻辑 /
　　如何做金融产品设计 /
　　如何理解授信额度和融资额度 /
　　关注杠杆陷阱 /
　　金融企业的两大风险 /
　　闭环控制和信用控制 /
　　风控客户还是风控项目 /
　　担保增信 /
　　融资用途控制的必要性 /
　　认准还款来源 /
　　理解金融双赢原则 /
　　到期前风险管理 /
　　客户违约情境下的回款控制逻辑 /
　　第二章企业信用实力判断、授信额度和融资额度测算 /
　　风控对象是实质还款人 /
　　数据分析技术与大数据建模 /
　　定量分析和定性分析 /
　　授信额度测算 /
　　融资额度测算 /
　　第三章信用信息 /
　　信用信息概述 /
　　信用信息特性 /
　　三类信用信息的采集 /
　　业务风控前置 /
　　对融资资料的几个误解 /
　　识别真假企业信用信息 /
　　企业三个关键风险数据的风险点 /
　　财报全面造假的逻辑分析 /
　　企业债权融资资料分类 /
　　个贷信用信息采集 /
　　企业信用评级 /
　　融资后期信用信息 /
　　第四章风控法眼 /
　　理解金融法律法规 /
　　金融合法经营常识 /
　　《担保法》 /
　　《物权法》 /
　　《票据法》 /
　　《民法总则》 /
　　《公司法》 /
　　《民事诉讼法》 /
　　《合同法》 /
　　《刑法》 /
　　结语 /
　　附录：金融相关合同分则 /
　　第五章风控战略 /
　　老板的大风控 /
　　风控技术与风控战略 /
　　风控的假设前提和风控原则 /
　　类金融如何定位行业 /
　　类金融企业的客户在哪里 /
　　“选择型”风控和客户开发 /
　　“管理型”风控和客户开发 /
　　“合作型”风控和客户开发 /
　　硬件风控思维 /
　　如何进行风险定价 /
　　股东的风险偏好怎么定 /
　　导入第三方助手和数据服务 /
　　建立理智的增信观念 /
　　经营可持续性风险控制 /
　　如何设计KPI绩效考核方案 /
　　重新定义信用 /
　　识别和应对债务危机 /
　　第二部分供应链金融风控 /
　　第六章保理风控 /
　　保理与应收账款 /
　　保理业务模式的演变 /
　　应收账款融资的“信用利润”原理 /
　　企业如何进行信用管理 /
　　保理授信额度和融资额度测算 /
　　保理风险控制关注点 /
　　保理融资风控“铁三项” /
　　保理风控硬伤 /
　　保理融资中的信用保险 /
　　商票结算保理 /
　　保理融资资料采集 /
　　特别保理业务 /
　　保理业务流程 /
　　保理后期监管 /
　　保理监管和法规支持 /
　　保理利器 /
　　第七章融资租赁风控 /
　　融资租赁对价资产 /
　　现代融资租赁来源和启示 /
　　融资租赁跨周期战略风控和“管理型”风控的结合 /
　　直租和回租 /
　　融资租赁法律风险 /
　　租金方案和内部收益率 /
　　融资租赁还款期限的设计 /
　　融资租赁的系统风险 /
　　融资租赁风控硬伤 /
　　回购担保及其他增信措施 /
　　回租设备评估方法 /
　　直租和回租尽调重点 /
　　融资租赁业务流程 /
　　融资租赁其他类型 /
　　后期监管 /
　　监管与机会 /
　　顶层设计 /
　　附录1：担保余值 /
　　附录2：如何运用Excel设计租金方案 /
　　第八章供应链金融综合风控 /
　　供应链金融底层逻辑 /
　　供应链金融概述 /
　　供应链金融中的商品特征 /
　　实体供应链融资服务模式 /
　　银行供应链融资服务模式 /
　　供应链金融系统化 /
　　供应链金融风控要点 /
　　实体供应链融资流程 /
　　供应链融资要素量化 /
　　三种流行的资金解决方案 /
　　当前供应链金融三大问题 /
　　国际供应链金融与代理结汇问题 /
　　第三部分信贷风控 /
　　第九章房贷风控 /
　　对价资产的金融属性 /
　　房屋的生命周期和估值 /
　　房地产行业分析 /
　　房贷风控基础 /
　　相关法律法规 /
　　房贷种类 /
　　房产担保增信 /
　　存在瑕疵的房产 /
　　房地产投资信托基金 /
　　房产抵押登记 /
　　第十章车贷风控 /
　　车贷市场概况 /
　　车贷风险和风控方法 /
　　车贷特征 /
　　经济和技术贬值风险 /
　　车贷企业运营风险 /
　　车贷风控硬伤 /
　　车贷种类
^ 收 起　　

　　张遂泉蕙臣信用创始人。江西吉安人，毕业于江西财经大学金融学专业，会计师、经济师、高级信用管理师、金融软件架构师。从事银行、企业财务和供应链金融管理已逾三十年，精通银行和类金融风控实务，在债权融资领域具备独特的风控思维体系。

　　我国金融业开放程度不断加大，社会信用活动日趋复杂。同时，产业正处于转型升级期，金融、类金融机构以及实体企业都面临着各种风险和挑战。风险控制对于组织来说越来越重要。
　　《硬核风控》是一本实战风控指南，首先从回款控制、企业信用实力判断、授信额度度量、风控战略等方面，帮助读者了解风控的逻辑、原则、常识，建立起风控的战略思维。接下来，作者详细介绍了在供应链金融领域、信贷领域、科技金融领域如何进行风险控制，手把手传授风控的思路、经验、方法和技能。本书内容全面，不仅涉及信贷、融资租赁等传统业务，也涉及大数据智能金融等前沿业务。
　　对于风控人员和相关企业的管理者，本书是一本书。对于业务经理、法务、信审、资管等岗位的从业者，本书也具有很大的启发作用。对于未来有志于从事金融相关职业的学生，本书有助于学习未来职业生涯中极为重要的一课——如何控制风险。